风险因子的管理

风险因子管理的技术

常见的风险因子管理技术包括质量管理、员工筛选、培训、企业文化管理、组织结构设计及关係管理等。

1.质量管理

质量管理是通过改善企业生产过程中投入和产出的可获得性、质量、相关性、灵活性、可靠性、一致性和持续性(Garvin，1988)来改变企业经营运作和资源的风险状况。比如，可以通过设定24/7的服务台或者利用区域网路、设立电话中心等来提高服务的可获得性；通过更为严格的质量检查或改善用工和培训等手段来改善资源质量。资源的相关性是指所拥有的资源是否与企业的发展战略或核心业务相关，一种资源可以用来提供其他服务，从生产程式来看，基本运作程式的产出、故障时间等特徵指标十分重要；生产程式的灵活性是指处理不同投入的情形，如不同的交易工具、不同的办公室、不同的人等，如果经营市场的波动性很大，这一点显得更为重要；因重大损失事件引起故障的频率反映了程式的可靠性，利用交叉职能培训(如让后台操作人员熟练前台业务)、增加供应商的数目、改善员工关係等方式可以显着提高生产的可靠性；持续性是指程式在未来某一时点能够继续下去的可能性，在原材料供应有限的情况下，持续性是一个重要的考察指标。

2.员工筛选

对员工的任用和晋升进行有效的筛选是管理企业的绩效表现差、员工流失、员工欺诈等重要风险的关键。

许多企业通常根据经理人员的大量面试结果来挑选员工或实施内部晋升，而经理人员的意见往往受直觉或判断失误左右。面试的不可靠性早已臭名昭着，有几项研究甚至认为，面试在预测求职者未来绩效方面毫无价值，并可能偏离对求职者智力水平、个性和态度的客观评价。

3.培训

培训涉及的领域很广，通常难以给出一个统一的有效培训準则。但中国证券监督管理委员会于2005年12月22日，以证监字[2005]147号文的形式，对上市公司高级管理人员的培训工作进行了规範。该文指出：为贯彻落实上市公司辖区监管责任制，加强对上市公司高级管理人员培训工作的指导，进一步规範上市公司高级管理人员执业行为，促使上市公司高级管理人员在认真掌握有关法律、法规和规範的基础上，不断提高自律意识，推动上市公司规範运作，中国证监会制定了《上市公司高级管理人员培训工作指引》及《上市公司董事长、总经理培训实施细则》、《上市公司董事、监事培训实施细则》、《上市公司独立董事培训实施细则》、《上市公司财务总监培训实施细则》、《上市公司董事会秘书培训实施细则》。对培训工作的目的、培训对象、培训内容及要求、培训组织及实施进行了规範。

4.企业风险文化管理

风险管理的一个最“软”但是最重要的方面，是将风险整合到企业的文化和价值观中。最明显的是，必须将风险看作企业策略的一个不可缺少的组成部分。在企业的经营与管理目标中应该包括风险管理目标，企业的主要举措中也应该包括风险评估和降低风险的策略。

一家企业的企业文化可能对它的成功起非常关键的决定作用。相应地，风险文化也将决定企业全面风险管理的成功程度。如果风险意识薄弱，那幺雇员对风险管理的重要性及他们在其中的角色就所知甚少。这样的文化会削弱管理风险的努力，甚至可能导致致命的失误。相反，如果风险管理被看作日常经营的一个中心部分，那幺这家企业就有可能有一种强大的企业文化在起作用。这样的环境才会使真正有力的风险管理成为可能。